Biuro Rachunkowe Bilans Plus sp. z o.o.Rejestr AML — stan na czwartek, 29 października 2026
Anna Kowalczyk
osoba odpowiedzialna za AML

Co dziś w AML

Siedem spraw czeka na biuro. Kliknij liczbę, żeby zobaczyć listę.

1formularz czeka na klienta 2oceny ryzyka do zatwierdzenia 1rozbieżność CRBR do wyjaśnienia 1trafienie sankcyjne do wyjaśnienia 1PEP czeka na zgodę właścicielki 1ocena do odnowienia w 30 dni
SPRAWDZONO 29.10.2026 06:10 Listy sankcyjne GIIF, MSWiA, UE i ONZ: wszyscy klienci sprawdzeni dziś rano, bez nowych trafień.

Klienci biura

KlientNIPFormaStatus AMLRyzykoNastępna ocenaOpiekun
Granit-Bud sp. z o.o.8942987651sp. z o.o.Sprawdzono 29.10 — rozbieżność CRBR, ocena do zatwierdzeniapropozycja: normalne—Marek Nowicki
Kowalski Transport Jan Kowalski6121234567JDG (CEIDG)Czeka na formularz — wysłano 24.10, przypomnienie 27.10brak—Marek Nowicki
Nova Kantor s.c.8971122334spółka cywilnaZweryfikowany 14.10.2026wysokiewzmożone środki14.04.2027Anna Kowalczyk
Fundacja Jasny Brzeg8992233445fundacjaPEP — czeka na zgodę właścicielkipropozycja: wysokie—Marek Nowicki
Delta Soft S.A.5213344556S.A. (giełda)Zweryfikowany 12.11.2024niskie12.11.2026 (za 14 dni)Anna Kowalczyk
Orion Trade sp. z o.o.7010987654sp. z o.o.Trafienie sankcyjne do wyjaśnienia (MSWiA: „Igor Orłow”)normalne03.03.2027Anna Kowalczyk

6 klientów: niskie 1 · normalne 2 · wysokie 2 · bez oceny 1. Dane w makiecie są zmyślone.

Biuro Rachunkowe Bilans Plus sp. z o.o.Rejestr AML
Anna Kowalczyk
osoba odpowiedzialna za AML

Klienci / teczka klienta

Granit-Bud sp. z o.o.

NIP 8942987651   KRS 0000712345   REGON 368112233   spółka z o.o.   ul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław

Opiekun: Marek Nowicki   Współpraca od: 21.10.2026   Formularz klienta: wypełniony 28.10.2026 17:05 (Tomasz Granicki)

SPRAWDZONO 29.10.2026 10:42 · Marek Nowicki Status: sprawdzono — ocena do zatwierdzenia Ryzyko: propozycja: normalne

Weryfikacja w rejestrach i na listach

Każdy wiersz ma dowód: surową odpowiedź źródła z datą pobrania i skrótem SHA-256. Dowody zostają w teczce 5 lat.

ŹródłoWynikSprawdzonoDowód
KRS (api-krs.ms.gov.pl)zgodne — nazwa, adres, zarząd, sposób reprezentacji29.10.2026 10:42SPRAWDZONO odpis aktualny · e1a4…02cd
REGON (GUS BIR)zgodne — 368112233, PKD 41.20.Z, aktywny29.10.2026 10:42SPRAWDZONO raport BIR · 7b09…e410
Biała lista VAT (MF)zgodne — czynny podatnik VAT, rachunek PL61…2201 na liście29.10.2026 10:42SPRAWDZONO id żądania · abc1-29102026
VIES (Komisja Europejska)zgodne — PL8942987651 ważny29.10.2026 10:42SPRAWDZONO odpowiedź VIES · 51de…9a3f
CEIDGnie dotyczy (osoba prawna)——
CRBR (MF)rozbieżność — w CRBR: Tomasz Granicki 100 %; w oświadczeniu klienta: Tomasz Granicki 55 %, Ewa Granicka 45 %29.10.2026 10:42SPRAWDZONO crbr-2026-10-29-104212.json · 9f3c…b71e
Sankcje GIIF (art. 118, 120)brak trafień — podmiot + 4 osoby29.10.2026 10:42SPRAWDZONO lista z 29.10 05:50 · c0a7…14bb
Sankcje MSWiA, UE, ONZbrak trafień — 3 listy, dopasowanie rozmyte29.10.2026 10:42SPRAWDZONO MSWiA z 29.10 05:50, UE (FSF) i ONZ z 28.10
PEP (oświadczenia)nie — Tomasz Granicki, Ewa Granicka: „nie jestem żadną z wymienionych osób” (28.10)28.10.2026 17:05PODPISANO oświadczenia klienta, podpis kodem e-mail

Rozbieżność z CRBR (art. 61a ustawy)

Klient oświadczył dwóch beneficjentów rzeczywistych (55 % i 45 %), a w CRBR zgłoszony jest tylko Tomasz Granicki ze 100 % udziałów. Z odpisu KRS wynika, że od 14.08.2026 udziały ma też Ewa Granicka — spółka prawdopodobnie nie zaktualizowała zgłoszenia.

Procedura: odnotuj, wyjaśnij z klientem, a gdy rozbieżność się potwierdzi — przekaż organowi CRBR informację z uzasadnieniem i dokumentami. Aplikacja przygotuje treść zgłoszenia; wysyłka przez system CRBR.

Formularz klienta a rejestr

Pola, w których klient podał co innego niż rejestr, są podświetlone.

DaneFormularz klienta (28.10)RejestrOcena
NazwaGranit-Bud sp. z o.o.GRANIT-BUD SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (KRS)zgodne
Adres siedzibyul. Kamienna 14, 50-307 Wrocławul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław (KRS)zgodne
ZarządTomasz Granicki — prezesTomasz G******* — prezes zarządu (API KRS maskuje nazwiska)zgodne po literze i długości
Sposób reprezentacji—prezes zarządu samodzielnie (KRS)umocowanie potwierdzone
Beneficjenci rzeczywiściTomasz Granicki 55 %, Ewa Granicka 45 %Tomasz Granicki 100 % (CRBR, zgłoszenie 14.03.2024)rozbieżność
Status VATczynnyczynny (Biała lista, 29.10)zgodne

Portal klienta na magic linku — po lewej krok 3, po prawej krok 8 (na telefonie jeden pod drugim)

Biuro Rachunkowe Bilans Plus

prosi Granit-Bud sp. z o.o. o dane do weryfikacji AML. Link ważny do 11.11.2026.

Krok 3 z 8 · zapisane 28.10 o 17:05

Beneficjenci rzeczywiści

Beneficjent rzeczywisty to osoba, która naprawdę kontroluje firmę: ma ponad 25 % udziałów albo głosów, albo decyduje w inny sposób. Przy spółce z o.o. zwykle są to wspólnicy. Dane porównamy z Centralnym Rejestrem Beneficjentów Rzeczywistych.
Tomasz Granicki
Ewa Granicka

To pole jest wymagane — wpisz ulicę, numer, kod pocztowy i miejscowość.

Suma udziałów100 %
Biuro Rachunkowe Bilans Plus

prosi Granit-Bud sp. z o.o. o dane do weryfikacji AML. Link ważny do 11.11.2026.

Krok 8 z 8 · ostatni

Oświadczenie i podpis

Sprawdź podsumowanie, potwierdź oświadczenia i podpisz kodem, który wyślemy na adres t.granicki@granit-bud.example.

FirmaGranit-Bud sp. z o.o., NIP 8942987651
ReprezentantTomasz Granicki, prezes zarządu
BeneficjenciTomasz Granicki 55 %, Ewa Granicka 45 %
PEPnikt z wymienionych osób
Załącznikidowód osobisty (reprezentant), potwierdzenie zgłoszenia CRBR
Popraw dane w poprzednich krokach
Administratorem danych jest Biuro Rachunkowe Bilans Plus sp. z o.o. Cel: wypełnienie obowiązków z ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Podstawa: obowiązek prawny administratora oraz jego prawnie uzasadniony interes. Odbiorcy: dostawcy IT, archiwizacji, audytorzy. Prawa: dostęp, sprostowanie, usunięcie, ograniczenie, sprzeciw, skarga do organu nadzorczego. Okres przechowywania: 5 lat. Podanie danych jest konieczne — bez nich biuro nie może nawiązać ani kontynuować współpracy.
Biuro Rachunkowe Bilans Plus sp. z o.o.Rejestr AML
Marek Nowicki
pracownik biura

Klienci / Granit-Bud sp. z o.o. / ocena ryzyka

Karta oceny ryzyka klienta

Granit-Bud sp. z o.o.   NIP 8942987651   KRS 0000712345

PIERWSZA OCENA pola wstępnie wypełnione 29.10.2026 10:42

Wczytano ostatnią ocenę: brak — to pierwsza ocena tego klienta. Pola oznaczone z formularza, z KRS i z kanału zaznaczyła aplikacja; możesz je zmienić.

Czynniki zwiększające ryzyko

1. Obszary działalności klienta (Aneks nr 2 Krajowej Oceny Ryzyka) PKD 41.20 — brak dopasowania

2. Powiązanie z państwami trzecimi wysokiego ryzyka z formularza: brak powiązań

Lista: Albania, Barbados, Bułgaria, Burkina Faso, Chorwacja, DR Konga, Filipiny, Gibraltar, Haiti, Jamajka, Jemen, Jordania, Kajmany, Kamerun, Mali, Mozambik, Nigeria, Panama, RPA, Senegal, Sudan Południowy, Syria, Tanzania, Turcja, Uganda, Wietnam, ZEA.

3. Warunki z art. 43 ust. 2 ustawy

Czynniki zmniejszające ryzyko (art. 42 ust. 2 ustawy)

Suma czynników

Czynniki zwiększające (ujemne)1
Czynniki zmniejszające (dodatnie)2
Razem+1

Pytania decydujące

Odpowiedź „tak” na którekolwiek z nich oznacza ryzyko wysokie i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, niezależnie od sumy.

Stosunki gospodarcze albo transakcje klienta są związane z co najmniej jednym państwem z listy wysokiego ryzyka (art. 44 ust. 1)
Klient albo beneficjent rzeczywisty jest lub był w ciągu ostatnich 12 miesięcy PEP, członkiem rodziny PEP albo bliskim współpracownikiem PEP (art. 46 ust. 2 pkt 3) z oświadczeń: nie
Od zaprzestania zajmowania eksponowanego stanowiska minęło ponad 12 miesięcy, ale nie ustalono, że nie wiąże się z tą osobą wyższe ryzyko (art. 46 ust. 5)
Biuro podejrzewa, że klient uczestniczy w praniu pieniędzy albo finansowaniu terroryzmu
Biuro ma wątpliwości co do prawdziwości albo kompletności uzyskanych danych identyfikacyjnych klienta

Rozbieżność z CRBR jest w wyjaśnianiu (termin 5.11.2026). Jeśli klient jej nie wyjaśni, zaznacz „Tak” — ocena zmieni się na ryzyko wysokie, a biuro zgłosi rozbieżność do CRBR (art. 61a).

Ocena ryzyka klienta

normalne
Uzasadnienie
Brak odpowiedzi „tak” w pytaniach decydujących; jeden czynnik zwiększający (kanał zdalny bez eID) i dwa zmniejszające (rezydent UE, stosunki w UE). Po wyjaśnieniu rozbieżności z CRBR ocena zostaje; bez wyjaśnienia — ryzyko wysokie.
Środki bezpieczeństwa
podstawowe (identyfikacja i weryfikacja ✓, beneficjent ✓, cel stosunków ✓, bieżące monitorowanie)
Następna ocena
29.10.2027 (normalne: raz na rok) albo wcześniej przy zmianie struktury własnościowej, danych albo nietypowej transakcji
Zatwierdzenie
pracownik biura; przy ryzyku wysokim albo PEP — dodatkowo osoba odpowiedzialna za AML

Dodatkowe uwagi biura