Najpierw wyjaśnij z klientem (np. nieaktualne zgłoszenie po sprzedaży udziałów). Jeśli rozbieżność się potwierdzi, przygotuj zgłoszenie do organu CRBR z uzasadnieniem i dokumentami.
Formularz klienta a rejestr
Pole
Formularz klienta (28.10)
Rejestr
Nazwa
formularz:Granit-Bud sp. z o.o.
KRS:Granit-Bud sp. z o.o. zgodne
Adres siedziby
formularz:ul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław
KRS:ul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław zgodne
Zarząd
formularz:Tomasz Granicki, prezes
KRS:Tomasz G******* (dopasowanie: pierwsza litera i długość) zgodne
Reprezentacja
formularz:—
KRS:„prezes zarządu samodzielnie” werdykt: może podpisać sam
Beneficjenci
formularz:T. Granicki 55 %, E. Granicka 45 %
CRBR:T. Granicki 100 % rozbieżność
Status VAT
formularz:czynny podatnik
Biała lista:czynny zgodne
Portal klienta — formularz AML dla Granit-Bud sp. z o.o.
Biuro Rachunkowe Bilans Plus
prosi Granit-Bud sp. z o.o. o dane do weryfikacji AML
Krok 3 z 8
Beneficjenci rzeczywiści
Kto naprawdę stoi za firmą: każda osoba, która ma ponad 25 % udziałów lub głosów albo w inny sposób kontroluje spółkę. Biuro ma obowiązek ustalić te osoby z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Dane trafiają wyłącznie do Biura Rachunkowego Bilans Plus. Informacja o przetwarzaniu danych. Możesz wrócić do formularza z tego samego linku do 11.11.2026.
Biuro Rachunkowe Bilans Plus
prosi Granit-Bud sp. z o.o. o dane do weryfikacji AML
Krok 8 z 8
Oświadczenie i podpis
Wszystkie 7 poprzednich kroków jest kompletnych. Przeczytaj oświadczenie, potwierdź i podpisz kodem, który wysłaliśmy na t.granicki@granit-bud.example.
Oświadczenie o danych i beneficjentach
Oświadczam, że dane w tym formularzu są prawdziwe i aktualne, a wskazane osoby są wszystkimi beneficjentami rzeczywistymi Granit-Bud sp. z o.o. Przedstawiono mi definicję osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, członka jej rodziny i bliskiego współpracownika, a odpowiedzi w kroku 5 są prawdziwe.
Odpowiedzialność karna (art. 233 Kodeksu karnego)
Mam świadomość odpowiedzialności karnej z art. 233 Kodeksu karnego za złożenie fałszywego oświadczenia, w tym w zakresie statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, członka jej rodziny lub bliskiego współpracownika.
Informacja o przetwarzaniu danych. Administratorem danych jest Biuro Rachunkowe Bilans Plus sp. z o.o. Dane są przetwarzane w celu wykonania obowiązków z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (art. 74 i 76) i przechowywane 5 lat. Przysługuje Ci prawo dostępu, sprostowania, ograniczenia przetwarzania i skargi do organu nadzorczego. Podanie danych jest konieczne — bez nich biuro nie może nawiązać ani kontynuować współpracy.
Po wysłaniu dostaniesz kopię formularza w PDF. Dane trafiają wyłącznie do Biura Rachunkowego Bilans Plus.
1. Obszary działalności klienta (Aneks nr 2 Krajowej Oceny Ryzyka)
Z PKD 41.20 (roboty budowlane) i branż z formularza: brak dopasowania do obszarów podwyższonego ryzyka.
2. Powiązanie z państwami trzecimi wysokiego ryzyka
Z formularza klienta: brak powiązań (klient odpowiedział „nie” w kroku 4). Lista 27 państw (Albania, Barbados, Bułgaria … Zjednoczone Emiraty Arabskie) zwinięta.
3. Warunki z art. 43 ust. 2 ustawy
Czynniki zmniejszające ryzyko zaznaczono 2
art. 42 ust. 2 ustawy
Suma czynników
1czynniki zwiększające (ujemne)
2czynniki zmniejszające (dodatnie)
+1razem
Pytania decydujące
„tak” na którekolwiek = ryzyko wysokie i wzmożone środki
Stosunki gospodarcze klienta są związane z państwem z listy wysokiego ryzyka (art. 44 ust. 1)
Klient lub beneficjent rzeczywisty jest lub w ciągu ostatnich 12 miesięcy był PEP, członkiem rodziny PEP lub bliskim współpracownikiem (art. 46 ust. 2 pkt 3)
Od zaprzestania pełnienia funkcji PEP minęło ponad 12 miesięcy, ale nie ustalono, że nie wiąże się z tą osobą wyższe ryzyko (art. 46 ust. 5)
Biuro podejrzewa, że klient uczestniczy w praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu
Biuro ma wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności danych identyfikacyjnych klientaUwaga: rozbieżność z CRBR jest w wyjaśnianiu (termin 5.11.2026). Jeśli klient jej nie wyjaśni, zaznacz „Tak” — ocena zmieni się na ryzyko wysokie, a biuro zgłosi rozbieżność do CRBR (art. 61a).
Wynik oceny
niskienormalnewysokie
Ryzyko normalne — środki bezpieczeństwa podstawowe
Następna ocena najpóźniej 29.10.2027 (normalne = co rok) albo wcześniej przy zmianie danych, struktury własnościowej lub nietypowej transakcji.
Dlaczego normalne
żadne pytanie decydujące nie ma odpowiedzi „tak”;
czynniki zmniejszające (rezydent UE, obrót z UE) przeważają nad jednym zwiększającym (formularz zdalny bez eID);
warunek: wyjaśniona rozbieżność CRBR — bez tego ocena nie powinna zostać zatwierdzona.
Środki podstawowe — stan
identyfikacja klienta i weryfikacja tożsamości — KRS, Biała lista
identyfikacja beneficjentów i struktura własności — oświadczenie, KRS
cel i charakter współpracy — pełna księgowość, umowa z 2024
bieżące monitorowanie — sankcje codziennie, ocena co rok
Dodatkowe uwagi biura
Po zatwierdzeniu ocena jest niezmienialna; poprawka = nowa ocena.