Sankcje: wszyscy klienci sprawdzeni dziś o 06:10 na listach GIIF, MSWiA, UE i ONZ — bez nowych trafień.

1. 1

   Wyjaśnij trafienie sankcyjne

   1 klient

   Orion Trade sp. z o.o.: nazwisko członka zarządu „Igor Orłow” jest podobne do pozycji z listy MSWiA. Sprawdź datę urodzenia i obywatelstwo, potem oznacz jako zbieżność nazwisk albo zgłoś.

   Otwórz Orion Trade
2. 2

   Wyjaśnij rozbieżność w CRBR

   1 klient

   Granit-Bud sp. z o.o.: w CRBR zgłoszony jest jeden beneficjent (100 %), klient oświadczył dwóch (55 % i 45 %). Ustawa każe to odnotować i wyjaśnić (art. 61a).

   Otwórz Granit-Bud
3. 3

   Zatwierdź oceny ryzyka

   2 klientów

   Granit-Bud sp. z o.o. (propozycja: ryzyko normalne — po wyjaśnieniu rozbieżności w CRBR) i Fundacja Jasny Brzeg (propozycja: ryzyko wysokie — członek zarządu jest członkiem rodziny osoby na eksponowanym stanowisku politycznym, potrzebna Twoja zgoda jako osoby odpowiedzialnej).

   Zatwierdź Granit-BudZatwierdź Fundację Jasny Brzeg
4. 4

   Przypomnij klientowi o formularzu

   1 klient

   Kowalski Transport Jan Kowalski nie wypełnił formularza: link wysłany 24.10, przypomnienie poszło 27.10. Możesz wysłać kolejne albo zadzwonić.

   Wyślij przypomnienie
5. 5

   Odnów ocenę ryzyka

   za 14 dni

   Delta Soft S.A. — ostatnia ocena 12.11.2024 (ryzyko niskie, ponowna ocena co 2 lata). Termin: 12.11.2026. Aplikacja wczyta poprzednią ocenę jako punkt wyjścia.

Klienci › Granit-Bud sp. z o.o.

1. 1

   Dane z rejestrów pobrane

   21.10.2026, 09:15 · Marek Nowicki

   Z KRS, REGON i Białej listy VAT. Formularz dla klienta został z nich wstępnie wypełniony.

2. 2

   Klient wypełnił formularz

   28.10.2026, 17:05 · Tomasz Granicki (prezes zarządu)

   8 kroków, wszystkie pola; podpisane kodem z e-maila. Załączniki: dowód osobisty prezesa (strona z danymi), potwierdzenie zgłoszenia do CRBR z 14.03.2024.

   Zobacz odpowiedzi klienta
3. 3

   Sprawdzono w rejestrach i na listach

   29.10.2026, 10:42 · automatycznie

   Źródło	Wynik	Sprawdzono	Dowód
   KRS	zgodne nazwa, adres, zarząd, sposób reprezentacji	29.10.2026 10:42	odpis (PDF) · SHA-256 e1a4…02cd
   REGON	zgodne REGON 368112233, PKD 41.20, status aktywny	29.10.2026 10:42	odpowiedź GUS · SHA-256 7b09…e410
   Biała lista VAT	czynny podatnik rachunek z formularza jest na liście	29.10.2026 10:42	odpowiedź MF · id żądania abc1-29102026
   VIES	PL8942987651 ważny	29.10.2026 10:42	odpowiedź KE · SHA-256 51de…9a3f
   CEIDG	nie dotyczy spółka z o.o.	—	—
   CRBR	rozbieżność w CRBR: Tomasz Granicki 100 %; oświadczenie klienta: Tomasz Granicki 55 %, Ewa Granicka 45 %	29.10.2026 10:43	wpis CRBR · SHA-256 9f3c…b71e
   Sankcje GIIF, MSWiA, UE, ONZ	brak trafień podmiot + 4 osoby (zarząd, beneficjenci)	29.10.2026 10:43	lista GIIF z 29.10 05:50 · SHA-256 c0a7…14bb
   PEP (oświadczenia)	nie 2 osoby, oświadczenia z 28.10 pod rygorem odpowiedzialności karnej	28.10.2026	formularz klienta

   Formularz klienta obok rejestru

   Dane	Formularz klienta	Rejestr	Zgodność
   Nazwa	Granit-Bud sp. z o.o.	GRANIT-BUD SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (KRS)	zgodne
   Adres siedziby	ul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław	ul. Kamienna 14, 50-307 Wrocław (KRS, REGON)	zgodne
   Zarząd	Tomasz Granicki, prezes	Tomasz Granicki, prezes zarządu (KRS)	zgodne
   Sposób reprezentacji	—	prezes zarządu samodzielnie (KRS)	podpisał uprawniony
   Beneficjenci rzeczywiści	Tomasz Granicki 55 %, Ewa Granicka 45 %	Tomasz Granicki 100 % (CRBR, zgłoszenie 14.03.2024)	rozbieżność

4. 4

   Wyjaśnij rozbieżność w CRBR

   teraz · art. 61a ustawy

   Klient oświadczył dwóch beneficjentów rzeczywistych, a w CRBR zgłoszony jest jeden. Najpierw zapytaj klienta (może zmienił strukturę udziałów i nie zaktualizował CRBR). Klient ma dostarczyć potwierdzenie aktualizacji zgłoszenia do 5.11.2026. Jeśli rozbieżność się potwierdzi, aplikacja przygotuje zgłoszenie do organu CRBR z uzasadnieniem i dokumentami.

   Notatka z wyjaśnienia

   Wyjaśnij z klientemZgłoś rozbieżność do CRBR (art. 61a)Sprawdź ponownie
5. 5

   Oceń ryzyko

   po kroku 4

   Karta oceny ryzyka jest już wstępnie wypełniona z formularza i rejestrów. Propozycja: ryzyko normalne, pod warunkiem wyjaśnienia rozbieżności.

   Podejrzyj kartę oceny
6. 6

   Dokumenty i teczka

   po kroku 5

   Karta oceny ryzyka, oświadczenie o weryfikacji i teczka klienta (odpowiedzi rejestrów z SHA-256, załączniki, historia) do pobrania jednym przyciskiem — gotowe na kontrolę. Przechowywane 5 lat.

Klienci › Granit-Bud sp. z o.o. › Karta oceny ryzyka

Czynniki oznaczone znacznikiem „z KRS”, „z formularza”, „z kanału” zaznaczyła aplikacja na podstawie rejestrów i odpowiedzi klienta. Możesz je zmienić — decyzja o poziomie ryzyka należy do Ciebie.

1. 1

   Data i osoba oceniająca

   Data oceny

   OceniającyMarek NowickiAnna Kowalczyk
2. 2

   Czynniki zwiększające ryzyko

   zaznaczono 1

   W jakich obszarach działa klient? (Krajowa Ocena Ryzyka, aneks 2) · z PKD 41.20: brak dopasowania

   • Bankowość (prowadzenie rachunków, kredyty, karty przedpłacone)
   • Usługi płatnicze poza bankami (przekazy pieniężne, nieformalne systemy transferu)
   • Ubezpieczenia na życie
   • Inne instytucje finansowe (FOREX, fundusze, papiery wartościowe)
   • Wymiana walut (kantor, wymiana gotówki, transfer środków)
   • Waluty wirtualne (sprzedaż kryptowalut)

   Pokaż wszystkie 15 obszarów

   Czy stosunki gospodarcze klienta są powiązane z państwami trzecimi wysokiego ryzyka? z formularza: brak powiązań

   Pokaż listę 27 państw

   Warunki z art. 43 ust. 2 ustawy

   • Klient nawiązuje stosunki gospodarcze w nietypowych okolicznościach (np. wyłącznie przez osoby upoważnione, biuro wirtualne)
   • Działalność klienta służy do przechowywania aktywów osobistych
   • Spółka z akcjami na okaziciela albo prawa z udziałów wykonywane przez inne podmioty
   • Klient jest rezydentem państwa z listy wyżej z KRS: siedziba w Polsce
   • Znaczna liczba albo wysokie kwoty transakcji gotówkowych z formularza: nie
   • Nietypowa lub nadmiernie złożona struktura własnościowa z KRS: 2 wspólników
   • Stosunki gospodarcze bez fizycznej obecności klienta, bez środka identyfikacji elektronicznej z kanału: formularz zdalny, kod z e-maila
   • Klient lub beneficjent rzeczywisty jest albo był w ciągu 12 miesięcy osobą na eksponowanym stanowisku politycznym z oświadczeń: nie

   Pokaż pozostałe 11 warunków
3. 3

   Czynniki zmniejszające ryzyko

   zaznaczono 2 · art. 42 ust. 2
   • Klient jest jednostką sektora finansów publicznych
   • Przedsiębiorstwo państwowe albo spółka z większościowym udziałem Skarbu Państwa lub samorządu
   • Spółka giełdowa z obowiązkiem ujawniania beneficjenta rzeczywistego
   • Klient jest rezydentem państwa członkowskiego z KRS
   • Rezydent państwa trzeciego o niskim poziomie korupcji
   • Stosunki gospodarcze powiązane wyłącznie z państwem członkowskim albo państwem o równoważnych przepisach AML z formularza
   • Rezydent państwa trzeciego z przepisami AML odpowiadającymi UE
   • Klient w PPK, PPE, IKE lub IKZE

   Pokaż pozostałe 5 czynników
4. 4

   Suma czynników

   Zwiększające (ujemne)1

   Zmniejszające (dodatnie)2

   Razem+1
5. 5

   Pytania decydujące

   każde „tak” = ryzyko wysokie i wzmożone środki

   Czy stosunki gospodarcze lub transakcje klienta są związane z państwem z listy wyżej? (art. 44 ust. 1)

   tak nie

   Czy klient lub beneficjent rzeczywisty jest albo był w ciągu 12 miesięcy osobą na eksponowanym stanowisku politycznym, członkiem jej rodziny lub bliskim współpracownikiem? (art. 46 ust. 2 pkt 3) z oświadczeń: nie

   tak nie

   Czy od zaprzestania pełnienia funkcji publicznej minęło ponad 12 miesięcy, ale nie ustalono, że ryzyko jest niższe? (art. 46 ust. 5)

   tak nie

   Czy biuro podejrzewa, że klient uczestniczy w praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu?

   tak nie

   Czy biuro ma wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności danych klienta?

   Rozbieżność z CRBR jest w wyjaśnianiu (termin 5.11.2026). Jeśli klient jej nie wyjaśni, zaznacz „Tak” — ocena zmieni się na ryzyko wysokie, a biuro zgłosi rozbieżność do CRBR (art. 61a).

   tak nie
6. 6

   Wynik i decyzja

   teraz
   Ryzyko normalneZmień poziom (podaj powód)

   Dlaczego: spółka z Polski, prosta struktura (2 wspólników), branża budowlana poza obszarami podwyższonego ryzyka, bez gotówki, bez powiązań z państwami wysokiego ryzyka, nikt nie pełni funkcji publicznej. Jedyny czynnik podnoszący to zdalne nawiązanie współpracy bez e-dowodu. Suma +1 i brak „tak” w pytaniach decydujących dają ryzyko normalne. Warunek: wyjaśniona rozbieżność w CRBR — bez tego poziom byłby wysoki.

   Środki bezpieczeństwa finansowego: podstawowe. Następna ocena: 29.10.2027 (ryzyko normalne — co rok), wcześniej przy zmianie wspólników, działalności albo nietypowej transakcji.

   Dodatkowe uwagi biuraRozbieżność CRBR: klient ma dostarczyć potwierdzenie aktualizacji zgłoszenia do 5.11.2026.

   PowrótZatwierdź ocenęGeneruj kartę (PDF)

   Po zatwierdzeniu karta jest niezmienialna; poprawka to nowa ocena. Przy ryzyku wysokim albo PEP aplikacja poprosi dodatkowo o zgodę osoby odpowiedzialnej za AML.